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kyc什么意思

责任编辑:王苹 分类:其他综合 发布时间:2022-08-30 17:33:21 来源:略融财经

KYC认证实际上是一种实名认证机制,主要用于防止反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪。KYC是Know Your customer的缩写,字面意思是:“了解你的客户”。

了解你的客户的主要目的是通过对客户身份的验证和对商业惯例的了解,有效地发现和报告可疑行为,因为除非有有利于客户了解和预测客户的商业惯例,否则你就无法合理有效地从客户的日常行为中发现,习惯性行为不正常,就可能出现可疑行为。

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触发KYC审核的原因有哪些?

1.销售额触发:一般情况下,当累计销售额达到5000欧元时就会触发审核,如果到累计销售额达到15000欧元时审核未通过,则会对账户的销售许可进行限制。

2.修改店铺注册的基本信息:例如身份识别、联系人、信用卡信息、收款人账号等都可能触发审核的。

3.遇到亚马逊周期性KYC审核:这一阶段被称为“暂停审核”,必须在销售开始前通过。