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基金份额是什么意思

责任编辑:嘟嘟 分类:基金 发布时间:2023-07-11 17:37:08 来源:略融财经

基金份额是指基金发起人公开发行给投资者的凭证,代表持有人在基金中所持有的份额,并享有相应的收益分配权、清算后剩余财产取得权以及其他相关权利,同时也承担相应的义务。

基金的交易是按照份额计算的,每个交易日基金的净值会进行更新,计算公式为:份额×净值=金额(不考虑申购费和赎回费的情况下)。

举个例子来说明:假设今天苹果的价格是2元/个,用10元钱购买了5个苹果。其中,5个苹果就是用户持有的基金份额,10元钱则是你在基金中的金额,而2元则是购买时确认的基金净值。

在没有加仓或减仓的情况下,基金份额是固定的。然而,基金的净值每个交易日都会有浮动,因此金额也会随着净值的变化而变化。例如,第二天苹果的价格变为2.5元/个,那么持有金额就等于2.5×5=12.5元。

因此,在卖出基金时显示的是份额,而不是金额。当然,在卖出时还需要扣除赎回费用,具体计算公式如下:

赎回总额=份额×T日净值;

赎回费用=赎回总额×赎回费率;

赎回金额=赎回总额-赎回费用。

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买基金份额是固定吗?

是的,基金份额按买入时的金额按照基金收盘时的净值折算,投资者持有的份额在购买后保持不变(基金收益不折算为份额)。需要注意的是,如果基金产生分红,而投资者选择分红再投资,那么基金份额就会发生变化。

基金份额是基金数量,基金总金额=基金净值(基金价格)*基金份额,基金赎回时显示的是基金份额,而不是投资者的总金额。


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