文章 问答 视频

略融财经 > 视频问答 > 基金的净值和估值是什么意思

0.01

请使用微信扫码支付

基金的净值和估值是什么意思

责任编辑:zhangli 分类:基金 发布时间:2022-05-05 15:00:48 来源:略融财经

基金净值就是买入每一份基金的价格。

基金估值是按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估,来确定基金资产净值和基金份额净值。

6.jpg

基金净值和估值的区别?

基金净值和估值的区别有:计算方式不同、本质不同和市场不同。

①计算方式不同:基金估值是根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融总资产除以已售出的基金单位总额。基金净值是根据当日收盘价来计算基金单位资产净值,一般会在第二天知道基金价格。

②本质不同:基金估值是按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估,来确定基金资产净值和基金份额净值。基金净值是指当前基金总净资产和基金总份额的比值。

③市场不同:基金净值是大部分基金申购、赎回金额的计算基础,相当于基金的家底,因为关系到基金投资者的利益,所以基金份额净值的计算需要准确谨慎。而基金估值则是确定基金净值的过程。

6a.jpg

相关视频
01:17

基金全部赎回为什么钱还少了

1、投资者可能误将份额视为金额,实际赎回的是份额乘以基金的净值,因此赎回金额较少。2、基金存在手续费,若基金的涨幅低于手续费,则赎回可能会亏损。3、基金亏损后赎回,本金减少且需支付手续费,因此赎回后资金较少。

2023-09-22
00:50

基金申购扣的钱去哪了

购买基金后,基金公司会按照买入指令在投资者的基金账户中划转相应的份额。一旦份额确认完成,购买资金将转入基金公司的账户,而投资者则持有相应的基金份额。

2023-09-21
00:51

医保基金支付会用光吗

不会,医保统筹账户的资金主要来自于参保人员及公司的医疗保险费用,每年都需缴纳。我国参保人数众多,因此医保统筹账户每年的进账额相当可观。尽管每天都有不同参保人员的医疗费用从账户中支付,但保证账户有足够的余额并不成问题。

2023-09-19
01:26

基金卖出为何迟迟不到账

基金的交易遵循T+1的规则,也就是说,在卖出基金的当天,按照当天收盘时的净值计算赎回金额。然后,在第二个交易日确认份额后,资金才会到账。基金公司通常会在投资者赎回后进行结算,一旦结算完成,资金才会划入投资者的账户。

2023-09-18
01:28

基金涨幅1%是一百块赚了1块吗

是的。基金的涨幅可以理解为基金在一定时间内的收益率。假设基金的涨幅为1%,那么投资者的本金乘以涨幅,就是他们的盈利。例如,如果投资者购买了一万元的基金,基金上涨1%后,他们就会赚取100元的收益。

2023-09-18

基本养老金和个人账户养老金的区别

账户设立方式不同;缴费比例不同;计算方法不同;发放方式不同;风险承担不同。账户设立方式不同:基础养老金没有单独的账户,而是由社会统筹基金进行管理。而个人账户养老金则为每个职工建立专门的账户,用于记录其缴费额度和投资收益情况。

2023-09-14