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银行卡流水异常会被警察调查吗

责任编辑:其楠 分类:银行 发布时间:2023-03-31 09:13:18 来源:略融财经

会的。目前,有关部门对金融犯罪的监管非常严格,一旦监测到银行卡转账频繁、大额转账等情况,就会出现银行卡交易异常状态提示。如果有频繁转账的银行卡,银行不会立即报警。相反,将调查相关情况,并在调查确认后对银行卡进行封卡。

如果没有做违法的事情,银行卡出现异常,可以去银行查询清楚;但是,如果银行卡做了违法的事情,银行卡出现异常,有可能被公安局通过银行冻结该卡,公安部门就会进行立案调查。

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银行卡状态异常怎么办?

1、如果用户的银行卡突然出现异常状态,用户可以先保持冷静,打电话给银行工作人员询问是什么原因导致了这种情况,然后再解决;

2、如果用户在银行保留的身份信息已经过期,那么这个问题就比较容易解决了,用户携带新身份证到银行进行更新,银行卡就可以恢复正常;

3、如果银行卡状态异常,是因为用户近期有频繁转账,或者有大量资金进出情况,那么就需要用户亲自到银行网点说明原因并提供相应的证明材料,从而解决问题;

4、如果用户的银行卡莫名挂失,用户还需要向银行工作人员说明情况,然后取消银行卡挂失才能正常使用银行卡;

5、如果用户的银行卡涉嫌违法违纪,则需要向案件审理部门说明情况,嫌疑消除后即可恢复银行卡的正常功能。